Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка рассказали, как действовать в подобных случаях.  

Возможные причины блокировки счета:

• подозрение на мошеннические или необычные операции

(например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);

• блокировка по запросу государственных органов (налоговая

служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);

• технический сбой или ошибка в системе банка;

• ввод неправильного ПИН-кода;

• истечение срока действия карты;

• наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и

другим обязательствам;

• жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Как снизить риск блокировки:

• не используйте личный счет для предпринимательской

деятельности;

• заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных

нетипичных операциях;

• следите за актуальностью персональных данных и сроками

действия документов;

• регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно

их погашайте.