Алматы. 6 апреля. 7kun.kz - Ежедневный оборот на таких крупных биржах как Binance, Huobi, Bithumb и OKEx составляет миллиарды долларов. Широкоизвестная биржа Binance, за день обрабатывает сделок на сумму около 1,8 млрд. долларов, при этом, 370 млн. долларов припадает на биткоин, передает телеграм канал Coin Post.

Но для того, чтобы иметь возможность торговать на этих платформах с разумными торговыми ограничениями, пользователи должны пройти тщательный процесс проверки KYC (“знай своего клиента”) и AML (“политика против отмывания денежных средств”), в ходе которой они должны представить соответствующие документы (удостоверение личности, выписка с банки и др).

Binance, стал четвертой и самой крупной биржей, попавшей под банковский контроль.

Уязвимость

Для бирж торгующих только криптовалютой (Binance, Huobi), требования KYC и AML для трейдеров менее строгие по сравнению с теми, кто предоставляет возможность торговать фиатными валютами. Тем не менее, для вывода относительно большого количества биткоина или любой другой криптовалюты, пользователи должны пройти вышеуказанные процедуры проверки.

Как заявил генеральный директор “ShapeShift” Эрик Вуорш, процесс проверки KYC и AML делают централизованные платформы уязвимыми к кражам личных данных пользователей, особенно если биржа хранит конфиденциальную информацию, такую ​​как данные паспорта, банковские документы, номера социального страхования и т.д.

В июне 2015 года Эрик Вуорш пришлось покинуть крупный криптовалютный рынок в Нью-Йорке из-за программы лицензирования BitLicense, которая обеспечивает соблюдение строгих правил KYC и AML.

«Все было бы по другому, в случае возможности сохранения в безопасности записей о клиентах. Но только на прошлой неделе было скомпрометировано 4 миллиона учетных записей — каждые две недели происходит утечка данных», — сказал Воршис.

Децентрализованные биржи

Крупные децентрализованные биржи, такие как DEX от платформы Waves, позволяют пользователям полностью контролировать свои фонды, информацию и конфиденциальные данные, при этом обеспечивают достаточную ликвидность.

Несмотря на то, что ежедневный объем торгов у децентрализованных бирж ниже, по причине низкой скорости обработки сделок, с течением времени у децентрализованных торговых платформ объемы значительно увеличиваются.

Фред Эршам, соучредитель Coinbase, ранее подчеркивал преимущество децентрализованных обменов с точки зрения безопасности и финансовой независимости.

“Даже если сеть скомпрометирована, пользователи легко сохраняют свои средства, благодаря контролю над приватными ключами своих адресов”, - заявил он.

И с каждым новым взломом централизованной биржи (пример — недавняя хакерская атака на Японскую биржу Coincheck), популярность децентрализованных бирж будет только возрастать.