В частности, банк может обратиться в правоохранительные органы, если клиент предоставил поддельные документы о первоначальном взносе или использовал для него кредитные средства.В банке заявили, что предоставление ложных сведений, поддельных или недействительных документов, а также использование незаконных схем при формировании первоначального взноса является нарушением условий кредитования и может повлечь гражданскую, административную или даже уголовную ответственность.

Речь, в частности, идет о ложных сведениях и подложных или поддельных документах, подтверждающих доходы и занятость заемщика, отчетах об оценке залога, документах, удостоверяющих личность, сведениях о финансовом положении.

Кроме того, клиенты несут ответственность за мошенничество при формировании первоначального взноса. К нему относят:

• предоставление ложных или поддельных документов о первоначальном взносе;
• фиктивное перечисление взноса с последующим возвратом денег от продавца недвижимости;
• использование кредитных, заемных или транзитных средств для первоначального взноса, если это запрещено условиями ипотеки;
• участие в схемах с продавцами жилья, застройщиками, риелторами, оценщиками или другими посредниками;
• сокрытие или искажение информации об источнике или размере первоначального взноса.

Если банк выявит подобные нарушения, то он может отказать в выдаче ипотеки, потребовать досрочного возврата суммы кредита, возмещения убытков банка, а также передать информацию в уполномоченные госорганы, кредитные бюро и другие организации в случаях, предусмотренных законом.