Агентство по регулированию и развитию финансового рынка внесло изменения в правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля банков. Поправки усиливают требования к идентификации клиентов и контролю отдельных банковских операций.

Одно из ключевых изменений касается нерезидентов и пользователей e-Residency. При открытии банковского счета или выпуске платежной карты банки должны проводить биометрическую аутентификацию клиента.

Дополнительные требования установлены для случаев, когда клиент действует через представителя по доверенности. Перед проведением приходных или расходных операций банк также должен провести биометрическую идентификацию.

При дистанционном открытии счета, а также при изменении номера телефона клиента предусмотрена двухфакторная идентификация с использованием биометрии через ЦОИД Национального банка.

Записи биометрической идентификации будут хранить пять лет

Изменения также устанавливают требования к хранению данных, полученных в ходе биометрической проверки. Записи видеосеансов или изображения клиента банки должны сохранять не менее пяти лет после прекращения деловых отношений.

Отдельные меры предусмотрены в отношении нерезидентов, которые относятся к категории повышенного риска по операциям, связанным с ОД/ФТ/ФРОМУ, либо в отношении которых имеются подозрения на мошенничество. В таких случаях банки будут применять усиленные процедуры проверки и осуществлять дополнительный мониторинг операций.

Кроме того, АРРФР уточнило перечень противоправной деятельности, учитываемой при управлении банковскими рисками. В него включены финансовые пирамиды, а также платежи в пользу нелицензированных онлайн-казино и букмекерских контор.

Таким образом, обновленные требования охватывают как процедуры идентификации клиентов при дистанционном обслуживании, так и контроль операций, связанных с повышенными рисками.