Кроме того, документ также меняет структуру самой проверки: вместо трех уровней идентификации оставлены только два – упрощенный и усиленный. 

Упрощенная идентификация проводится для клиентов и операций с низким уровнем риска. Она ограничивается сбором базовых данных: паспортные сведения, адрес, телефон, минимальная проверка подлинности документов.

Усиленная идентификация применяется при высоком риске или подозрительных операциях. Она включает расширенный сбор и проверку информации: источники дохода, финансовое состояние, сведения о бенефициарах, проверку по санкционным спискам и другим базам. Это более детальная проверка для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.